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· CFP

證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯爲“註冊理財規劃師”，簡稱CFP。

主辦機構：1985年起源於美國，目前發展成爲全球性的理財師認證組織。CFP證書由“國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)”推出。國內由鄭惠文、劉吉在香港註冊成立的中國註冊理財規劃師協會組織培訓。目前未完成漢語化。主要是專注於財富管理領域；考試多傾向於理論性分析。考試各國不同；目前中國還未正式引進，須考過AFP才能考CFP；中國所發CFP證書爲中文證書。

培 訓：時間較久，必須脫產統一培訓，費用在5萬元以上。

證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由中國註冊理財規劃師協會頒發的中國高級註冊金融理財師資格證書，官方並未認可。

考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考覈等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，分中文和英文考試。

費 用：16600元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）。

· CFA

認證機構： CFA是chartered financial Analyst的縮寫，中文譯爲“特許金融分析師”或“註冊金融分析師”。由美國投資管理與研究協會於1963年設立並管理。

課程主要包括：倫理與職業標準、定量分析方法、宏微觀經濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投資分析、其它種類投資工具的分析和投資組合管理等。認證包括三級，每年六月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試，因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎上還需要有三年的金融機構從業經驗或三年的AIMR會員經歷纔可獲得CFA特許狀。同時，考試對報考者的英文水平要求較高，所有考試均系全英文命題，其中還涉及到大量經濟學術語。CFA 考試題量大、知識涵蓋面廣。根據統計，每位候選人至少需要250小時準備每個級別的考試，並且非英語母語應考者則需要更多的準備時間。

費 用：4萬元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）

· RFP

證書名稱：Registered Financial Planner，中文翻譯爲註冊財務策劃師，簡稱RFP。

主辦機構：RFP證書由中國香港註冊財務策劃師協會（RFP-HK）推出，與國內幾所高校合作開展認證。2004年引進中國大陸，是全球理財領域最負盛名的機構之一 ，在全球擁有6萬多的會員，針對企業財務總監、總經理、董事長及從事財務管理、投融資、金融等高端專業人士的一箇專屬的專業認證。在中國現階段採用中文考試，統一指定中英文對照教材；證書全球統一。 RFP證書持有者如果再進修兩門專業課程，還可申請英國財務會計師（IFA）公會會員資格。此外，RFP認證項目已被列入中國緊缺人才工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。

證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由香港註冊財務策劃師協會頒發這冊財務策劃師資格證書，不同地方則採用評審方式來互相承認。

· 考試內容：RFP認證考試包括財務策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務管理與稅務、融資策劃、財務策劃實踐六個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能。

費 用：2萬人民幣左右。

· AFP

證書名稱：中國金融理財標準委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner?，以下簡稱CFP）認證制度。

主辦機構：國際金融理財標準委員會與中國金融教育發展基金會（該基金會屬非營利組織）已簽署準會員協議，允許該會通過中國金融理財標準委員會(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作爲該機構在我國進行該協會推出的CFPTM資格認證唯一的管理者。中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會成立,由前人民銀行副行長、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，並建立和制定該協會的金融理財師體制和標準。

證書效用：AFP培訓爲CFP培訓的第一階段，通過結業考試，學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》；在完成AFP培訓後，學員可參加CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。 通過結業考試，學員可獲得《國際金融理財師培訓合格證書》，可申請參加CFP資格考試。並沒有官方成文的認證。

課程主要涉及數具模型、西方理財學、產品開發等內容，考試難度大，可操作性不強。據瞭解，工商銀行啓動了金融理財師培訓工作，對行內理財業務骨幹進行了金融理財師專業培訓，其中東莞分行派選60人到廣州參加考試，僅兩人通過。

培訓費用：12000人民幣左右。（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證）

· FCHFP

證書名稱：FChFP的全名爲Fellow, Chartered Financial Practitioner，特許財務策劃師認證，是由亞太理財服務協會(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特別爲亞太地區從業人員研發而來。

主辦機構：起源於馬來西亞的一箇保險組織，在亞太區財務服務聯會(APLIC)十一箇成員國家及地區(包括：澳大利亞、新西蘭、中國香港、日本、中國臺灣、菲律賓、新加坡、中國澳門、馬來西亞、泰國、印度)共同認可的專業資格。

證書效用：主要在內地推廣，考試中文，證書中英文都有。

培訓費用：約人民幣1.2萬元左右

· CWM

證書名稱：Chartered Wealth Manager，中文翻譯爲特許財富管理師，簡稱CWM。

主辦機構：CWM證書由美國金融管理學會（American Academy of Financial Management，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的和認證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業人員資質認證機構，目前在全球75個國家和地區擁有5萬餘名會員。

證書效用：CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。

報考條件：大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的聽、說、讀、寫能力。

內容：CWM認證分案例答辯和閉卷兩部分。案例答辯主要考覈考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全爲多項選擇題，中英文對照，考覈考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。

私人財富管理師PWM是一項財富管理行業從業人員認證，其工作職責是如何通過運用婚姻家庭、稅務規劃、保險、家族信託、資產配置等法律和金融工具爲客戶量身定製全方位的財富管理、保護及傳承規劃。

爲規範“私人財富管理師PWM”從業人員考覈評定和行業健康發展。由高盛博雅（北京）信息諮詢有限公司提出，聯合中國中小企業協會、遼寧省理財規劃師協會、美國私人財富管理協會、杭州師範大學沈鈞儒法學院、大成（杭州）律師事務所、廣州金投行家族辦公室有限公司、中國四達國際經濟技術合作有限公司等機構共同起草編寫了《私人財富管理職業技能等級》團體標準。標準的制定是一項重要舉措，對明確私人財富管理職業技能，劃分職業等級，規範私人財富管理行業發展具有重要意義。

理財規劃師考證人羣

1、銀行的個人金融部管理人員、培訓經理、業務經理和理財專員。

2、證券公司的投資顧問和客戶經理。

3、保險公司的培訓經理、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務 員。

4、基金公司、投資中介公司銷售經理、客戶服務人員。

5、提供理財諮詢的其他專業人員，如財務會計人員等。

6、私募股權基金投行經理；

7、各行各業的高級管理人員

8、有志於從事投資理財規劃的人員

9、高校金融、財會、經濟、管理類專業學生，希望進入金融行業的學生。

10、對個人理財感興趣的個人，對家庭資產配置有迫切需求的人

證書級別

理財規劃師初級、中級、高級

報考條件

初級理財規劃師

年滿18週歲，專科及以上高校在校學生。

中級理財規劃師（具備以下條件之一者）

1、具有大專及以上學歷，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。

2、年滿24週歲，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。

高級理財規劃師（具備以下條件之一者）

1、年滿30週歲，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。

2、取得中級理財規劃師證書，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。

3、具有大專學歷，具有四年的社會工作經驗，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。

4、具有本科學歷，具有兩年的社會工作經驗，獲得授權培訓機構頒發的《理財規劃師培訓證明》。

5、擁有金融學，會計學，管理學，法學博士學位可在授權培訓單位免培訓報考。

考試科目

基礎知識、專業技能

每一科目100分，60分及格，單科成績保留兩年，考完之後，成績跟證書都是終身有效

考試方式

線上機考

考試時間

每年兩個考期，5月份、11月份

發證單位

2018年之前，理財規劃師是由人社部發證，2018年之後，人社部簡政放權，給人社部隸屬機構國培網發證，現在是雙認證，國家證書與協會證書並行，國家背書，行業認可，證書含金量更高，人社部隸屬官網+中國職業技能培訓協會查詢

報考費

初級380元

中級380元

高級580元

報考資料

1、藍底或者白底的證件照3張（電子版）

2、身份證電子版1份（正反面）

3、學歷證書電子版1份

培訓方式

直播+錄播+回放，中級108課時，高級128課時

培訓內容

基礎知識

專業技能

報考方式

考前需要參加系統培訓，機構協助代報考