如何計算贖回基金的淨值？瞭解場外基金的贖回

1.贖回基金以哪天淨值計算？

在理解場外基金的贖回過程之前，我們首先需要瞭解基金的淨值計算。基金的淨值是指每份基金所代表的資產的淨值，也被用來作爲基金的價格。基金經理會定期計算基金的淨值，通常以每個工作日結束時爲基準。

對於場外基金來說，每個交易日的淨值都有所不同。在投資者決定贖回基金時，他們需要選擇贖回的特定交易日，該交易日的基金淨值將用於計算贖回金額。

贖回基金的淨值計算方式通常有兩種：

1.1前端收費

對於採用前端收費的場外基金來說，贖回金額將按照當天的申購價格進行計算。申購價格與基金淨值之間有一定的差額，用來支付銷售服務費用和其他費用。

因此，如果投資者在申購時選擇了場外基金的前端收費方式，那麼他們在贖回時將按照當天的申購價格來計算贖回金額。

1.2後端收費

對於採用後端收費的場外基金來說，贖回金額將按照當天的贖回價格進行計算。贖回價格通常與基金的淨值相同，因爲在申購時不收取銷售服務費用。

因此，如果投資者在申購時選擇了場外基金的後端收費方式，那麼他們在贖回時將按照當天的淨值來計算贖回金額。

2.瞭解場外基金贖回

場外基金贖回是指投資者將已購買的基金份額出售給基金公司或交易所的過程。投資者通常通過向基金公司提交贖回申請或通過交易所進行贖回。

以下是場外基金贖回的一般步驟：

2.1提交贖回申請

投資者首先需要向基金公司提交贖回申請，申請表上通常需要填寫投資者的基本信息、所持有的基金份額以及希望贖回的金額等。贖回申請可以直接遞交給基金公司或其指定的銷售機構。

贖回申請一般會要求投資者提供其銀行賬戶信息，以便基金公司將贖回款項打入設定的賬戶。

2.2確定贖回金額

基金公司根據投資者提交的贖回申請，在贖回交易日的淨值基礎上計算出贖回金額。前端收費方式的場外基金贖回金額以申購價格爲準，後端收費方式的場外基金贖回金額以淨值爲準。

投資者可以根據自己的需要選擇贖回全部或部分的基金份額。

2.3確認贖回交易

一旦贖回交易完成，基金公司會向投資者發送贖回確認函，確認贖回的交易細節，包括贖回金額、贖回手續費等。

贖回款項通常會在贖回申請提交後的一段時間內到達投資者的指定銀行賬戶。

總結

贖回基金的淨值計算方式取決於基金的收費方式。前端收費的場外基金將以當日申購價格計算贖回金額，而後端收費的場外基金將以當日基金淨值計算贖回金額。

投資者可以通過提交贖回申請向基金公司或交易所贖回基金份額。在提交贖回申請後，基金公司會根據贖回日的淨值計算贖回金額，並將款項打入投資者指定的銀行賬戶。

瞭解贖回基金的淨值計算方式和場外基金贖回流程對投資者來說非常重要。只有在瞭解基金的贖回機制後，投資者才能根據自己的需求和投資目標做出明智的投資決策。