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金融業三大協會發聲整治虛擬貨幣是怎麼回事?虛擬貨幣想必大家都不陌生吧,不論是大縮水的老牌虛擬貨幣比特幣還是新興狗狗幣,虛擬貨幣總是以高回報受到很多投資者的喜愛,但是最近金融業三大協會發聲整治虛擬貨幣是怎麼回事?以後虛擬貨幣還能交易嗎?

有的投資者懊悔沒有及時參與比特幣暴漲行情,錯過了“一夜暴富”的機會,有的投資者後悔沒有及時抽身,最終落得“竹籃打水一場空”,甚至債臺高築。

每一次虛擬貨幣價格的大幅波動都有許多參與者爆倉。比特幣價格的最低點和最高點差在最近一週內超過1萬美元。僅僅五月十二日的一天,全世界就有近二十萬人購買虛擬貨幣,總損失達112億美元。

一、金融業三大協會發聲整治虛擬貨幣

國產虛擬貨幣迎來嚴格監管。中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會18日聯合發出了抵制虛擬貨幣炒作的倡議,提示相關風險。

自2024年以來,比特幣等虛擬貨幣的價格波動較大,國內虛擬貨幣炒作風潮愈演愈烈。投資者盲目跟風,通過境外交易所和場外交易商進行交易,很容易造成重大損失。

有鑑於此,中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會於5月18日聯合發佈公告,要求各會員單位不得開展虛擬貨幣交易及其他相關金融業務,堅決抵制虛擬貨幣相關非法金融活動,不向客戶提供賬戶及支付結算服務,不向客戶提供有關虛擬貨幣交易的宣傳及展示,並提醒社會公衆提高風險防範意識,避免參與虛擬貨幣相關交易的炒作,謹防個人資金損失。

近幾年來,監管部門對虛擬貨幣的監管和整頓從未停止。例如,2024年,中國人民銀行和其他五部委發佈了《關於防範比特幣風險的通知》,從性質上說,比特幣應該是一種特殊的虛擬商品,不具有與貨幣同等的法律地位,不能也不應該被當作貨幣流通使用。

在對互聯網金融風險專項整治工作框架下,中國人民銀行等七部門聯合發佈了《關於防範代幣發行融資風險的公告》,明確規定,虛擬貨幣交易和代幣發行融資活動涉嫌非法發行證券和非法集資,並指導各地集中取締173個非法集資窩點,從那時起,監管高壓態勢已被打破,累計清理境內38個非法集資窩點。

二、虛擬貨幣還能交易嗎?

1.涉嫌非法金融活動

監管機構很早就明確,任何向中國居民提供虛擬貨幣交易服務的個人或交易所都涉嫌進行非法金融活動。但是,還是有很多人或交易所冒着風險提供虛擬貨幣交易服務。

當前,我國明令禁止交易平合機構從事法幣與虛擬貨幣的兌換業務,禁止以中央對手方的身份買賣或買賣虛擬貨幣,以及爲虛擬貨幣提供定價和信息中介服務,這一要求與現行法規中的境外交易所和場外交易者一樣適用。

對於金融機構和支付機構來說,監管機構要求銀行業金融機構、非銀行支付機構不得從事虛擬貨幣交易,不得從事支付結算業務以及與之相關的業務。

除了提供渠道外,虛擬貨幣交易所和場外交易商的引流、客戶識別、信息展示等方面也存在法律風險。根據《防範和處置非法集資條例》,對於非法集資的協助人,主管部門應給予警告,並處以1至3倍的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

關於場外交易商的定義,業內人士稱,場外交易商與具有撮合功能並提供交易展示的網貸機構相似,後者專門爲境內投資者提供服務,但希望購買比特幣等虛擬貨幣。"賣方向場外交易商付款,買方在此購買"OTC交易平臺可以是網站,也可以是微信羣,QQ羣等等。

2.交易虛擬貨幣不受法律保護

像比特幣這樣的虛擬貨幣本身的根本價值是相當脆弱的,可以被視爲一種非常幼稚的金融資產,其價格很容易受到一些虛擬貨幣巨鯨賬戶的衝擊,也很容易受到監管和輿論的衝擊。例如,今年2月美國財長耶倫對比特幣發出質疑,繼馬斯克宣佈特斯拉不再支持比特幣交易之後,比特幣價格近期都大幅下跌。

特別是火幣、幣安、OKEX等境外虛擬貨幣交易所的服務器不斷更換,監管部門監管難度不斷加大。同時,一些互聯網企業、社交賬號等爲虛擬貨幣的交易炒作活動提供了技術支持和宣傳營銷服務,促進了社會公衆的參與,誘導了投機炒作,提高了網絡輿論對虛擬貨幣市場的關注度。

據悉,場外交易員和大多數交易所都不受監管,虛構交易、操縱價格、侵吞客戶資金等行爲時有發生。一些交易所誘使投資者參與槓桿交易,而且極易遭受重大損失,僅5月12日一天,全球就有近20萬人爆倉,總計損失達112億美元。

當前,國內已無比特幣等虛擬貨幣的交易場所,“牆倒衆人推”的海外比特幣無消費者保護措施,投資者只能損失自負。特別是參與虛擬貨幣如比特幣的個人和企業不受法律保護,交易合同無效,投資者風險自負。

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